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贷款备案或差异化管理

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在线贷款备案或差异化管理

  

在线贷款备案或差异化管理是由编辑小助手整理编辑,内容涵盖备案,管理倪抒音,中国经营报,指引,备案,监管部门,中介机构,差异化,工商总局,地方金融,银监会,贷行业等;主要讲解的内容是近日,一份署名由中国银监会联合工信部、工商总局发布的《网络借贷信息中介备案登记管理指引》(以下简称“《指引》”)影印文件在网络上流出。据传,该《指引》已正式下发各地金融监管部门。上海金融办相关人士对《中国经营报》记者表示,目前市场上对此事很关注,不过官方渠道还没有收到确切的材料。实行分类处置11月28日,多家媒体相继传出,自银监会有关部门处获悉,为进一步建立网贷信息中介机构基本统计信息机制,加强网贷信息中介机构事中事后监管,银监会近日联合工信部、工商总局共同发布《指引》。据悉,制定《指引》的指导思想是,针对...的相关信息,具体详情请继续阅读下文。

 

  

  

网贷备案各地或差异化管理

 

  近日,中国银行业监督管理委员会会同工业和信息化部、国家工商行政管理局发布的《同业拆借信息中介机构备案登记管理指引》(以下简称《指引》)复印件在网上流传。据传,《指引》已经正式下发到地方金融监管部门。

  上海金融办的一位相关人士告诉《中国商报》,目前市场对此事非常关注,但官方渠道尚未收到确切的材料。

  实施分类处置。

  11月28日,多家媒体报道称,从银监会相关部门获悉,为进一步建立网上贷款信息中介机构的基本统计信息机制,加强网上贷款信息中介机构的事后监管,银监会近日与工业和信息化部、国家工商行政管理局联合发布了《指引》。

  据悉,制定本指引的指导思想是,针对目前网上贷款行业监管框架尚未完全建立、行业统计信息难以收集的问题,监管部门可以通过在各地注册网上贷款机构,建立和完善行业基础数据信息,及时掌握网上贷款机构的基本情况,为下一步加强网上贷款机构的事后监管奠定基础。

  事实上,网上贷款中介早已能够遵循备案登记制度。今年8月24日,发布了《信息中介机构同业拆借业务活动管理暂行办法》,明确提出“地方金融监管部门负责本辖区网上贷款的机构监管,具体监管职能包括备案管理、规范指导、风险防范和处置等。”。

  根据《指引》,网上贷款机构的注册管理对象分为“新设机构”和“现有机构”。本指引发布后,新设立的网上贷款机构需依法完成工商登记,取得企业法人营业执照,并在10个工作日内向当地金融监管部门申请登记。但在《指引》发布前,已设立并运营的网上贷款机构,应按照P2P点对点贷款风险专项整治工作的相关安排,在各地完成分类处置后进行注册。

  此外,《指引》还进一步指出,地方金融监管部门在收到新成立的同业拆借信息中介机构提交的备案材料后,应通过多方数据比对、网上核实、现场认证、现场调查、高级管理人员访谈等方式对备案材料进行审核,并要求同业拆借信息中介机构的法定代表人或法定代表人授权的高级管理人员对审核后的备案信息进行签字确认,备案登记的最长时限不得超过40个工作日。

  对于现有机构,《指引》明确规定,只有在整改机构完成整改并经相关部门确认后,方可申请注册。对于专项整治中认定的合规机构,需到工商登记部门修改业务范围,明确业务范围内的同业拆借信息中介的相关内容后,方可申请备案。

  此外,所有现有机构在注册时,不仅需要提交上述材料,还需要提交机构经营概况、产品信息、违规整改说明等补充材料。具体规则可由当地金融监管部门制定,登记时限不得超过50个工作日。注册完成后,网上拆借机构应根据《信息中介机构同业拆借业务活动管理暂行办法》,持当地金融监管部门出具的证明申请增值电信业务许可,并在办理完毕后5个工作日内将许可结果反馈给当地金融监管部门。

  对此,CEO倪尹姝表示,《指引》的规定提高了新平台的准入门槛,从源头上切断了非法犯罪。虽然不能保证以后的业务运作不会出现问题,但与多年来低门槛、互联网金融大量涌入的混乱局面相比,可以说监管是从源头上进行的。

  钱牛牛相关负责人也向记者透露,该公司是《指引》出台前成立并运营的P2P借贷信息中介机构,应根据P2P P2P借贷风险专项整治工作的相关安排,在各地完成分类处置后申请注册。“然而,各种场所的分类和处置尚未完成。完成后,我们将知道哪些政府部门提交了审计材料。”负责人说。

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