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一些银行将逐步明确对资产管理子公司进行银行财务管理监督的规则

作者:投资指南网
来源:http://www.93705.net
日期:2020-11-26 12:11:37
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一些银行将逐步明确对资产管理子公司进行银行财务管理监督的规则

  

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多家银行将设资管子公司 银行理财监管细则逐步明确

 

  最近,监管部门出台了《商业银行财务管理子公司管理办法(征求意见稿)》,对商业银行财务管理子公司的结构进行了详细设计,可以说商业银行的子公司已经在望。

  自今年3月24日以来,招商银行(报价为600036)(港股03968)首次宣布有意成立一家资产管理子公司。截至目前,已有10家银行正式宣布了类似的设立计划,其中浦银资产管理计划的注册资本最高,达到100亿元。

  “银行的资产管理子公司是大势所趋”,一位来自一家上市银行的相关人士表示,“由于监管规定明确,设立过程应该会加快。”。

  征求意见稿已经发布。

  10月19日,中国保监会宣布,根据《金融机构资产管理业务指导意见》(以下简称《资产管理新规定》)和《商业银行金融管理业务监督管理办法》(以下简称《金融管理新规定》)的相关要求,制定了《商业银行金融子公司管理办法(征求意见稿)》(以下简称《征求意见稿》)。

  根据银监会的规定,金融子公司是商业银行下属的从事金融管理的非银行金融机构。考虑到《新财务条例》适用于银行尚未通过子公司开展金融业务的情况,《金融子公司管理办法》对《新财务条例》的部分条款进行了适当调整,使金融子公司的监管标准与其他资产管理机构的监管标准基本一致。

  具体来说,《征求意见稿》实现了六大政策效益:一是子公司财务销售没有起点,销售客户群大幅扩大,管理规模可以提高;其次,很明显,子公司的公开发行可以直接投资于股票,而且资金在望;三是除银行业金融机构外,子公司的销售渠道可以由银监会批准的其他机构销售,渠道拓展有利于提高销售规模;第四,首次购买理财产品的个人无需强迫银行网点面对面,网上销售门槛降低;第五,合规性私募股权机构被纳入金融合作范围,公共投资顾问和私募股权合作机构均可成为私募股权基金经理;第六,允许发行分级理财产品,为结构性产品的设计创造条件,银行理财本身通过分级降低了借贷渠道的成本,有利于提高理财利差。

  分析师研究报告集体称赞?。

  对于上述《征求意见稿》,分析人士的意见主要集中在两个方面:银行融资本身的发展机遇及其对资本市场的影响。

  中信建投(报价601066,诊断)证券(港股06066)研究报告预测,第一,理财余额年增长率在10%左右是一个高概率事件;第二,银行理财资产将超过现有的公开发行;第三,非标准配置的比例将增加。假设上市银行已经设立了银行理财子公司,上市银行理财的市场份额较大,未来非标准扩张空间将达到4.5万亿元以上,完全满足实体融资需求;第四,目前,无担保银行理财产品最新规模为23万亿元,股权配置仅占9%左右,包括一级市场和二级市场。预计二级市场的配置比例在未来可能会上升到10%。大约,也就是说,将有2万亿至3万亿元的理财资金流入股市;第五,分级产品将再现。

  华泰证券(Quote 601688,Diagnostics)也指出,根据《征求意见稿》,银行理财基金的股票投资路径可以全面开通,子公司可以直接投资股票,资金在望。“这有利于银行增加超额投资收益。这也有利于提振股市信心;这也有利于促进高派息蓝筹股的估值恢复。

  广发证券(报价000776,股票咨询)(港股01776)分析“四大银行不期望违约设立理财子公司”,认为“从长远来看,银行理财股票投资比例将会增加,选择具有长期数据验证能力的经理人参与二级市场更为可行。”截至2017年底,我国商业银行财务管理规模约为29.5万亿元,其中股权投资2.8万亿元,大部分为私募、结构性配置、股权质押等固定收益投资,直接二级市场外包投资占比相对较低,目前约占总规模的2%,预计未来将增至5%左右。

  CICC(港股03908)也注意到征求意见稿鼓励境外金融机构投资入股,引进先进经验和管理机制。

  许多中小型银行正准备建设。

  根据以往新的资产管理规定和新的财务管理规定的要求,银行将通过设立财务管理子公司实现风险隔离。同时,根据自愿原则,您可以选择不设立新的金融子公司,而是将金融业务整合到其他已经开展资产管理业务的附属机构中。

  据《证券日报》记者统计,截至目前,按时间顺序,先后有招商银行、华夏银行(报价600015,诊断股票)、宁波银行(报价002142,诊断股票)、交通银行(报价601328,诊断股票)(香港股票03328)、光大银行(报价601818,诊断股票)、十家银行,即兴业银行(报价601166)、上海浦东发展银行(报价6000000)!

  此外,中信银行行长孙德顺(报价601998,股票咨询)(港股00998)曾表示,银行业的资产管理可以预期未来。从国际形势来看,全球20大资产管理公司中有11家属于银行业。银行资产管理具有客户和渠道等天然优势。如果转型成功完成,预计将在中国大型资产管理行业占据主导地位。早在2016年,我行就成立了资产管理业务中心,推出了全新的体系和机制。

  今年4月底,在业绩发布会上,北京银行相关负责人(报价601169)宣布了本行未来的三大发展战略,包括探索设立资产管理子公司、推动与荷兰国际集团合资设立直接银行、探索建设投资管理村镇银行。

  在目前拟设立的“银行”资产管理子公司中,浦银资产管理有限公司的注册资本最高。本行拟投资不超过100亿元人民币设立全资资产管理子公司。2015年,本行原计划设立的资产管理公司注册资本为人民币5亿元。“3年时间跨度和20倍注册资本(计划)增长,准确反映了2013年至2017年我行理财业务的快速发展”,有业内人士对我行的调整发表了评论。

  此外,交通银行资产管理公司的注册资本计划不超过80亿元人民币,在上市银行设立的资产管理子公司注册资本额度中排名第二。中国招商银行等大多数股份制银行的资产管理子公司的计划注册资本为50亿元人民币。

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