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P2P合规检查平台应该注意哪些细节?_0

作者:投资指南网
来源:http://www.93705.net
日期:2020-09-21 08:38
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P2P合规检查平台应该注意哪些细节?_0

  

P2P合规检查平台应该注意哪些细节?是由股票配资小助手整理编辑,内容涵盖合规,细节,重视,检查,平台p2p,总结报告,通知,计划单列市,关键点,金融协会,信用卡,出借人,互联网金融,节点,互联网协会等;主要讲解的内容是《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》备受关注,甚至一些培训机构马上组织了业内企业进行培训学习。我们认真研读了《通知》,对于一些细节提示网贷企业不要盲目乐观,保持谨慎心态。1时间节点本次合规的相关信息,具体详情请继续阅读下文。

 

  

  

P2P合规检查 平台应重视哪些细节?

 

  《关于开展P2P同业拆借机构合规检查的通知》备受关注,甚至一些培训机构立即组织行业内企业进行培训学习。我们已经仔细研究了通知,一些细节建议网上贷款企业不要盲目乐观,保持谨慎的态度。

  1个时间节点!

  本次合规检查的截止日期为2018年12月底,即今年年底。

  业内一些企业不同意时间节点。他们说他们以前一直拖拖拉拉,这次应该是一样的。我们还需要提醒您,此次合规检查非常认真,我们希望您能配合,在年底前完成检查,无论延期的可能性有多大,以免耽误本地区网上贷款机构的工作。

  2中国互联网金融协会发挥突出作用。

  根据《通知》第四条,自律检查由各省(区、市、计划单列市)网上贷款整改办公室负责监督,并指定当地互联网金融协会对辖区内机构进行自律检查。

  其中,中国互联网金融协会对网上贷款会员实行全覆盖和自律检查。由此可见,中国互助黄金协会有着突出的地位。作为互联网金融行业的全国性自律组织,中国互助黄金协会在全国范围内对会员单位进行全覆盖合规检查是一项重要任务。

  3一票否决。

  在行政检查中,“真实性”的核查是由当地网上贷款整改办公室在第一线进行的。如果发现内容不真实、故意隐瞒、遗漏、伪造,要严肃举报,追究责任,对网上贷款机构实行“一票否决”。

  请注意,一票否决的关键在于。

  1.核查机关是行政机关,而不是自律组织!

  2.重点是真实性,如真实性标准。

  3.只要有虚假标签,不管他们的社会影响力和品牌有多大,他们永远不会被容忍。

  4签署总结报告。

  本次合规检查要求较高,总结报告将涵盖:总体调查中存在的主要问题和潜在风险、机构分类、监管意见和下一步监管计划。

  请注意,本次验证的总结报告由监管部门负责人签字。根据第五条第(三)项,总结报告应由各省(区、市、计划单列市)金融办(局)、银监局相关负责同志签字确认。

  5个关键内容?。

  《通知》第二条列出了检查的十项“重点内容”,我们不一一赘述。要对其进行提炼,关键在于是否存在非法吸收公众存款或非法经营的嫌疑。如果您从事信用中介业务(无金融许可证的金融业务)、资金池、预付款、刚性赎回、理财产品销售、高额奖励等。,检查符合性将是不合格的。

  同时,还将重点关注信息披露、小规模权力下放和贷款人的分级管理。

  6标准统一?。

  尽管不同地方的网上贷款情况不同,但出于公平考虑,合规检查的“标准”必须在全国范围内统一。不宜搞局部套,上面套;一个在东方,一个在西方。必须严格遵循“1+3”体系框架和网上贷款的规章制度,统一和明确标准,提高质量和效率,严格控制。

  随附的对等贷款信息中介机构合规性检查问题清单旨在统一本地标准。请注意,这里的问题列表已经是最详细的标准了。各地的自律组织和行政机关在开展检查时,不能认为它们制定了新的详细标准来阻止或纵容网上贷款机构通过合规性审计。

  标准的统一不是空谈,而是必须遵守的规则。

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